中新社上海9月18日電 (高志苗)嘉信理財(上海)總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社采訪時表示，2025年，中國新富人群基金的投資參與度顯著提升，持有基金的受訪者比例創(chuàng)五年來新高。中國新富人群正以更積極的姿態(tài)探索多元化投資路徑，在金融投資方面的活躍度顯著提升。
美國金融服務機構(gòu)嘉信理財與上海交通大學上海高級金融學院已連續(xù)九年聯(lián)合發(fā)布《中國新富人群財富健康指數(shù)》(下稱《指數(shù)》)。根據(jù)《指數(shù)》定義，新富人群是指年收入在12.5萬元(人民幣，下同)至100萬元之間，可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群。
在人工智能(AI)等技術(shù)快速發(fā)展的背景下，最新發(fā)布的《指數(shù)》關注了新富人群對AI賦能金融服務的態(tài)度與使用行為。調(diào)研結(jié)果顯示，中國新富人群對AI生成投資建議的信任度顯著高于海外市場，有近七成受訪者表示非常信任或比較信任。其中，投資風格越激進的受訪者對此信任度越高，而投資經(jīng)驗超過15年的人群則更青睞人工服務。
托馬斯·皮克斯利認為，AI在提升業(yè)務規(guī)模、運營效率和普惠性等方面擁有巨大潛力，這將釋放出更多人力，讓投資顧問們聚焦于了解客戶的生活狀況與財務需求、構(gòu)筑客戶信任等更具價值和影響力的工作中。因此，財富管理和投顧業(yè)務的未來不是“人”或“機”的取舍，而是在彼此協(xié)同中更好地發(fā)揮價值，以客戶想要的方式為其提供個性化服務和長期陪伴。
作為中國財富管理市場的觀察者，托馬斯·皮克斯利表示，中國新一代年輕人正以更加積極的姿態(tài)擁抱財務規(guī)劃。雖然仍處于財富積累階段的“00后”目前未必是各類金融機構(gòu)的重點客群，但如何通過數(shù)字化渠道對其普及投資知識、有效傳遞投顧的核心價值，培育好這群新生代并陪伴他們走過財富人生的各個階段，也應當成為中國財富管理行業(yè)未來的關注點之一。(完)